DAFTAR ISI
Kata Pengantar …………………………………………………………………. v
Daftar Isi ………………………………………………………………………….. vii
BAB 1
BANK DAN LEMBAGA KEUANGAN …………………..
.…………………………………………………………………………………… 1
Definisi Bank dan Perbankan …………………………………………. 2
Lembaga Keuangan ………………………………………………………. 2
The Prudential Principle of Banking ……………………………………. 5
Peran Bank dan Lembaga Keuangan Bukan Bank ……………… 6
Jasa dan Fungsi Perbankan …………………………………………….. 7
Jenis Perbankan dan Perbedaan Fungsinya ………………………. 11
Bank Perkreditan Rakyat dan Aturannya ………………………… 11
Bank Konvensional dan Bank Syariah ……………………………… 12
Lembaga Pembiayaan ……………………………………………………. 13
Arsitektur Perbankan Indonesia (API) …………………………….. 14
Otoritas Jasa Keuangan (OJK) ………………………………………… 16
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 17
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 17
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 18
BAB 2
PERBANKAN SYARIAH ……………………………………………………. 20
Sumber Islam ……………………………………………………………….. 21
Definisi Perbankan Syariah ……………………………………………. 21
Memahami Perbedaan Bank Syariah dan Bank Konvensional 21
Prinsip Syariah …………………………………………………………….. 25
Produk Perbankan Syariah …………………………………………….. 26
Prinsip Wadi’ah dan Mudharabah ……………………………………… 27
Kegiatan Bank Syariah ………………………………………………….. 28
Dewan Pengawas Syariah ……………………………………………… 29
Prospek Perbankan Syariah di Masa yang Akan Datang …….. 31
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 35
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 35
Latihan Kasus ………………………………………………………………. 35
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 53
BAB 3
UANG DAN KEBIJAKAN MONETER ………………………………… 37
Definisi Uang ………………………………………………………………. 38
Sejarah Uang dan Asal Mula Nama Mata Uang ………………… 39
Alasan Mengapa Sistem Barter Tidak lagi Efektif Diterapkan 43
Uang dan Alat Pembayaran Lainnya ……………………………….. 43
Alasan Suatu Negara Meninggalkan Sistem Uang Emas
dan Perak ……………………………………………………………………. 46
Jenis-jenis Uang ……………………………………………………………. 47
Standar Moneter dan Hard Currency serta Soft Currency ……… 48
Time Line (Garis Waktu) ………………………………………………… 50
Definisi Kebijakan Moneter ……………………………………………. 51
Sertifikat Bank Indonesia (SBI) ………………………………………. 52
Fungsi Kebijaksanaan Moneter ……………………………………….. 56
Instrumen Kebijakan Moneter ………………………………………… 58
Kebijakan Moneter yang Mendorong Kenaikan Fiskal ……….. 63
Pertumbuhan Ekonomi dan Mata Uang …………………………… 64
Fluktuatif Foreign Currency dan Pengaruhnya
terhadap Kinerja Keuangan ……………………………………………. 68
Solusi untuk Menghindari Pengaruh Fluktuatif Foreign
Currency terhadap Kinerja Keuangan Perusahaan ………………. 70
Hubungan Mata Uang dan Pergerakan Saham ………………….. 71
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 73
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 73
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 74
BAB 4
MANAJEMEN PERBANKAN …………………………………………….. 77
Definisi Manajemen Perbankan ………………………………………. 78
Fungsi Manajemen Bank ………………………………………………… 78
Struktur Organisasi Bank ………………………………………………. 79
Teori Rahasia Bank ……………………………………………………….. 81
Sumber Dana dan Prinsip Pengelolaan Dana Perbankan …….. 82
Manajemen Likuiditas Perbankan …………………………………… 83
Teori Manajemen Likuiditas Perbankan …………………………… 84
Time Deposit (Deposito Berjangka) dan Perhitungan Bunga … 85
Perhitungan Jasa Giro Perbankan ……………………………………. 87
Manajemen Perkreditan ………………………………………………… 90
Persyaratan Umum untuk Mengajukan Kredit ………………….. 91
Penilaian Kredit ……………………………………………………………. 92
Pengawasan Kredit ………………………………………………………. 94
Tingkat Kolektibilitas Kredit (Collectability Credit) …………….. 95
Unsur-unsur Kredit ………………………………………………………. 95
Jenis Kredit dan Jangka Waktunya …………………………………. 97
Kredit dan Jaminannya …………………………………………………. 99
Kredit dan Kualitasnya …………………………………………………. 100
Risiko Kredit dan Jangka Waktunya ……………………………….. 101
Peranan Credit Risk Management (CRM) dan Relationship
Management (RM) ………………………………………………………….. 102
Default Risk dan Solusinya ……………………………………………… 103
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 104
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 104
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 104
BAB 5
RISIKO PERBANKAN ………………………………………………………. 107
Definisi Risiko Perbankan ……………………………………………… 108
Bank Devisa dan Bank Non Devisa ………………………………… 110
Tindakan Pemerintah dalam Mengatasi Perbankan
Bermasalah ………………………………………………………………….. 111
Kebijakan Perbankan dalam Menghindari Risiko ………………. 111
Pengawasan Perbankan sebagai Bagian Menghindari Risiko.. 114
Antisipasi Perbankan dalam Menghadapi Tindak Pidana
Perbankan …………………………………………………………………… 115
Biaya Risiko dan Kredit Macet ……………………………………….. 117
Memperhitungkan Biaya Risiko ……………………………………… 117
Program Penguatan Struktur Perbankan Nasional …………….. 118
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 121
Kasus ………………………………………………………………………….. 121
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 123
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 123
BAB 6
SUKU BUNGA DAN RISIKONYA ……………………………………… 124
Definisi Risiko Suku Bunga ……………………………………………. 124
Risiko pada Situasi Suku Bunga dan Saham ……………………… 125
Suku Bunga dan Jangka Waktu Obligasi ………………………….. 125
Konsep Manajemen Risiko pada Suku Bunga Obligasi ……….. 127
Risiko pada Hubungan Obligasi dan Saham ……………………… 128
Dampak Perubahan Suku Bunga Bagi Perusahaan …………….. 130
Risiko pada Perubahan Suku Bunga dan Permintaan Uang ….. 130
Risiko Carry Trade …………………………………………………………. 133
Faktor yang Menyebabkan Perubahan pada Suku Bunga
Domestik …………………………………………………………………….. 138
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 139
Kasus ………………………………………………………………………….. 139
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 141
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 141
BAB 7
LEASING DAN PEGADAIAN ……………………………………………. 143
Definisi Leasing ……………………………………………………………. 144
Dasar Hukum Leasing …………………………………………………… 144
Perjanjian dalam Leasing ……………………………………………….. 145
Jenis-jenis Leasing ………………………………………………………… 146
Keunggulan dan Kekurangan Leasing ……………………………… 147
Definisi Pegadaian ………………………………………………………… 148
Pegadaian Syariah ………………………………………………………… 148
Organisasi Pegadaian ……………………………………………………. 150
Jenis Barang yang Dapat Digadaikan dan Prosedurnya ……… 150
Penyusutan dan Perhitungannya …………………………………….. 152
Perhitungan Penyusutan secara Kumulatif ……………………….. 156
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 161
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 161
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 162
BAB 8
KOPERASI ………………………………………………………………………. 164
Definisi Koperasi ………………………………………………………….. 165
Landasan, Asas, dan Tujuan Koperasi ……………………………… 165
Nilai dan Prinsip Koperasi …………………………………………….. 165
Sumber Modal Koperasi ………………………………………………… 167
Jenis-jenis Koperasi ………………………………………………………. 167
Koperasi Simpan Pinjam ………………………………………………… 168
Koperasi dan Ekonomi Kerakyatan …………………………………. 170
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 173
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 173
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 174
BAB 9
DANA PENSIUN ………………………………………………………………. 175
Definisi Dana Pensiun ………………………………………………….. 176
Tujuan Penyelenggaraan Dana Pensiun ……………………………. 177
Tipe dan Asas Dana Pensiun ………………………………………….. 178
Lembaga Penyelenggara Dana Pensiun ……………………………. 179
Peserta Dana Pensiun Beserta Permasalahan yang Mungkin
Terjadi ………………………………………………………………………… 180
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 182
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 182
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 183
BAB 10
FACTORING ……………………………………………………………………… 184
Definisi Factoring ………………………………………………………….. 185
Pihak-pihak yang Terlibat dalam Transaksi Anjak Piutang …. 185
(Factoring) dan Kewajibannya …………………………………………. 185
Mekanisme Sistem Kerja Factoring (Anjak Piutang) ……………. 186
Keuntungan Perusahaan Factoring …………………………………… 188
Kedudukan Factoring ……………………………………………………. 188
Beberapa Permasalahan Umum dalam Factoring ……………….. 189
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 192
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 192
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 192
BAB 11
MODAL VENTURA ………………………………………………………….. 194
Definisi Modal Ventura dan Penafsirannya ………………………. 194
Sumber Dana Modal Ventura …………………………………………. 196
Unsur yang Terlibat dalam Modal Ventura ……………………… 196
Kegiatan dan Karakteristik Modal Ventura ……………………… 197
Pola Pembiayaan Modal Ventura …………………………………… 199
Analisis Pembiayaan Modal Ventura ……………………………….. 200
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 201
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 201
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 201
BAB 12
ASURANSI ……………………………………………………………………….. 203
Definisi Asuransi ………………………………………………………….. 204
Manfaat Asuransi …………………………………………………………. 206
Transfer Risiko …………………………………………………………….. 207
Risiko Sektor Bisnis Asuransi …………………………………………. 209
Asuransi Jiwa ………………………………………………………………. 212
Syarat-syarat suatu Risiko dapat Diasuransikan ……………….. 214
Peran Asuransi Swasta dan Pemerintah dalam Perspektif
Manajemen Risiko ………………………………………………………… 215
Perbedaan Manajemen Risiko dan Asuransi ……………………… 218
Kondisi yang Memungkinkan Berkembangnya Usaha
Asuransi ……………………………………………………………………… 220
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 220
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 221
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 221
BAB 13
MICROFINANCE DAN LEMBAGA PENJAMIN KREDIT (LPK) 224
Definisi Microfinance ……………………………………………………… 225
Sumber Pendanaan Kredit Microfinance ……………………………. 225
Suku Bunga Microfinance ………………………………………………… 226
Prinsip Pemberian Kredit Microfinance …………………………….. 226
Definisi Lembaga Penjaminan Kredit (LPK) ……………………… 227
Jenis Skema Penjaminan Kredit ………………………………………. 227
Keuntungan Terbentuknya Lembaga Penjamin Kredit ……….. 229
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 230
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 230
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 230
BAB 14
FINANCIAL MARKET ………………………………………………………… 231
Definisi Financial Market ………………………………………………… 232
Bentuk-bentuk Financial Market ………………………………………. 232
Kebijaksanaan Pasar Uang ……………………………………………… 233
Hubungan Pasar Modal dan Pasar Uang ………………………….. 233
Penyatuan Mata Uang …………………………………………………… 235
Risiko Investasi di Pasar Uang ……………………………………….. 238
Istilah Penting dalam Bab Ini …………………………………………. 239
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 239
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 240
BAB 15
PASAR MODAL ……………………………………………………………….. 241
Definisi Pasar Modal …………………………………………………….. 242
Sejarah Pasar Modal Indonesia ……………………………………….. 242
Produk yang Diperdagangkan di Pasar Modal …………………. 244
Elemen yang Menyebabkan Tumbuhnya Pasar Modal ……….. 245
Penggabungan BEJ dan BES Menjadi Bursa Efek
Indonesia (BEI) ……………………………………………………………. 247
Alamat Bursa Efek Indonesia …………………………………………. 251
Disclosure yang Dibolehkan dan Tidak Dibolehkan di Pasar
Modal …………………………………………………………………………. 251
Hubungan Pasar Modal dan Kebijakan Fiskal …………………… 253
Istilah yang Penting untuk Bab Ini ………………………………….. 253
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 254
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 254
BAB 16
REKSADANA (MUTUAL FUNDS) ………………………………………. 256
Definisi Reksadana ……………………………………………………….. 257
Pembagian Reksadana …………………………………………………… 257
Tipe Perusahaan Reksadana …………………………………………… 258
Berinvestasi Melalui Reksadana ……………………………………… 259
Istilah yang Penting untuk Bab Ini ………………………………….. 262
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 262
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 262
BAB 17
VALUTA ASING……………………………………………………………….. 264
Definisi Valuta Asing dan Risikonya ……………………………….. 265
Faktor yang Mempengaruhi Menguatnya Kurs Valuta Asing
suatu Negara ……………………………………………………………….. 265
Model Penentuan Nilai Tukar ………………………………………… 266
Faktor-faktor yang Mempengaruhi Permintaan dan
Penawaran Valuta Asing ……………………………………………….. 268
Menghindari Risiko Valuta Asing …………………………………… 269
Antisipasi Perusahaan dalam Menghadapi Fluktuatif
Valuta Asing ………………………………………………………………… 270
Keuntungan dan Kerugian Pergerakan Valas ……………………. 271
Risiko Investasi yang Berasal dari Hot Money …………………… 272
Risiko Berutang dalam Mata Uang Asing ………………………… 274
Alasan Menggunakan Mata Uang Dolar Amerika Sebagai
Kesepakatan dalam Transaksi Bisnis ……………………………….. 279
Akibat dan Risiko yang Timbul pada Saat Dollar Amerika
Dipakai Sebagai Media Transaksi Bisnis ………………………….. 279
Kontrak Future dan Kontrak Options/Opsi sebagai Salah
Satu Cara Mengantisipasi Risiko Valas …………………………….. 280
Istilah yang Penting untuk Bab Ini ………………………………….. 282
Kasus ………………………………………………………………………….. 282
Pertanyaan untuk Didiskusikan ……………………………………… 283
Catatan Akhir ………………………………………………………………. 284
DAFTAR PUSTAKA ………………………………………………………….. 286
GLOSSARIUM ………………………………………………………………….. 293
INDEKS ……………………………………………………………………………. 303
TENTANG PENULIS …………………………………………………………. 305